上海财经大学

上海财经大学保险学专业教学内容

第一章 风险管理

1、理解风险的含义，区分常说的危险和不确定性的差异与类似之处，了解适合保险的风险类型；

2、掌握风险管理的基本思想，弄清楚风险管理与安全管理、保险管理的关系和异同；

3、了解风险管理的重要环节和基本过程以及它们之间的相互关系；

4、了解风险识别中的因素分析，尤其要了解人为风险因素的重要性，掌握风险清单以及在保险经营过程中的重要性，了解几种主要风险识别方法，如问卷调查法、现场调查法、财务报表分析法等；

5、了解一些重要的风险衡量指标和方法，如损失频率、损失程度和损失的波动性等，因为这些不但是反映风险大小的重要方面，也是保险产品定价要考虑的重要指标；

6、了解风险融资的各种方法，明白保险只是其中的一种重要方法，而且这些方法各具特色和优劣，掌握分别适合保险和风险自留的风险类型和特点；

7、掌握风险控制的主要途径，了解有关损失控制的重要理论，理解风险管理决策的基本原理和主要方法。

第二章 保险概述

1、理解和掌握保险的定义、保险的要素、保险的特征；

2、掌握保险的基本职能和派生职能；

3、举例分析保险在宏观和微观方面的作用；

4、根据保险政策、风险管理对象、风险转嫁方式对保险的分类；

5、社会后备基金的形式，保险基金的特点、运动规律以及保险准备金的种类。

第三章 保险合同 

1、掌握保险合同的概念、特征和种类。了解保险合同区别于其他经济合同的特点，并分清不同种类保险合同的分类标准；

2、掌握保险合同的民事法律关系。了解保险合同的主体、客体和内容，并对主体的概念和资格、客体的载体、基本保险条款的内容有所认识；

3、掌握保险合同订立、变更和终止的法律程序。了解保险合同有效的法律要求、保险合同无效的种类和法律后果、保险合同订立的程序、保险合同变更和终止的原因及效力；

4、掌握保险合同的履行义务。了解投保人应该履约的义务和保险人应该履约的义务，并清楚违约的法律后果；

5、掌握保险合同的争议处理方式。了解保险合同的解释原则和争议处理途径，比较协商、仲裁和诉讼等不同方式的特点。

第四章 保险基本原则

1、掌握最大诚信原则的含义和内容。了解规定最大诚信原则的原因，对最大诚信原则所包括的如实告知、保证和自动弃权等内容的具体规定有全面的认识；

2、掌握保险利益原则的含义和内容。了解保险利益原则规定的目的，对构成保险利益的要件、各类保险的保险利益确认和具体运用以及保险利益存在的时间要求有深刻的理解；

3、掌握损失补偿原则的含义和内容。了解规定损失补偿原则的目的，对损失补偿的限制条件、损失补偿的方式和损失补偿的计算有灵活运用的能力；

4、掌握代位求偿权原则的含义和内容。了解权益转让与代位求偿权的关系，对具体行使代位求偿权的条件内容、代位求偿权原则的例外情况有本质的认识；

5、掌握重复保险分摊原则的含义和内容。了解重复保险分摊原则规定的意义和分摊方式，学会重复保险分摊的计算方法；

6、掌握近因原则的含义和内容。了解近因的概念和近因原则的内容，对近因原则在具体实务中的运用有所体验，理解因果关系理论。

第八章 人寿保险和年金保险

1、定期寿险、终身寿险、两全保险的概念的特点，定期寿险的可续保条款和可转换条款；

2、掌握年金的概念和分类，了解保险公司提供的主要年金产品；

3、掌握分红保险的概念、红利来源、红利分配应遵循的原则、红利分配的四种方式；

4、投资型寿险与传统寿险的区别，变额寿险和万能寿险的概念和特点。

5、掌握人寿保险合同的十个常见条款和四个可选择权条款。

第九章 意外伤害保险和健康保险

1、意外伤害的界定，人身意外伤害保险的不可保风险、特约承保风险；

2、人身意外伤害保险的保险责任的构成条件和保险金给付方式；

3、人身意外伤害保险的分类；

4、医疗保险费用分摊条款，医疗保险的赔付方式，医疗保险的种类； 

5、疾病保险的概念，可保疾病的满足条件，重大疾病保险的种类；

6、残疾收入保险的概念，全残的界定，残疾收入保险的保险金给付方式；

7、个人健康保险的常见条款。